Figyelem aktuális !

2020 május 22-től ismét megnyílt a portfólió választás lehetősége!

A választható portfóliót biztosító rendszer a tagok számára lehetőséget nyújt nagyobb kockázatvállalás mellett magasabb részvény-kötvény hányaddal rendelkező portfólióba történő befektetésre. A rendszer működésének lényege, hogy a Pénztár felhalmozási időszakban lévő tagjainak egyéni számláján lévő összege a saját választása szerint, a szabályzat által meghatározott összetételű portfólió hozamából részesüljön.

Pénztárunk a tagok számára négy, az egyes kockázati szinteknek megfelelő elnevezésű, alternatív portfólió összetételt kínál:

• Hagyományos Portfóliót
• Kiegyensúlyozott Portfóliót
• Dinamikus Portfóliót
• Abszolút Hozamú Portfóliót (új lehetőség 2015-től! Ezt a portfóliót csak akkor tudjuk indítani, ha az ezt választó tagok egyéni számláinak értéke meghaladja a 100 mFt-ot.)

2018-tól már évente kétszer van lehetőség portfólió választásra, félévkor, illetve év végén.

Kérjük, hogy a „Hasznos, aktuális információk” menüpontban olvassa el az egyes portfóliók összetételét ismertető tájékoztatónkat. Kérjük, hogy a "Nyilatkozat portfólió választásról" (lásd: letölthető dokumentumok) című nyomtatvány értelemszerű kitöltésével szíveskedjen dönteni, hogy egyéni számláján lévő megtakarítása 2020. július 1-től melyik portfólióba kerüljön!

Amennyiben nem szeretne változtatni, nincs teendője. Amennyiben nem tudná, hogy az Ön megtakarítása jelenleg melyik portfólióban van, lekérdezheti az „Egyéni tagi ügyfélszolgálat” menüpontban. Nyilatkozat beküldési határidő: 2020. június 15.

xxxxxxx

Módosított Tájékoztatás (05.22)

Várhatóan május végéig fenntartjuk a koronavírus miatti rendkívüli intézkedéseket!

Tisztelt Pénztártagunk!

A Koronavírus okozta rendkívüli helyzetre tekintettel pénztárunk vezetése is ideiglenes és határozatlan idejű óvintézkedések megtételére kényszerül a vírus terjedése ellen, melyet az aktuális helyzetből eredően folyamatosan változtatni kényszerülünk.

A Bizalom Önkéntes Nyugdíjpénztár vezetése legfontosabbnak ítéli, hogy az Önök és munkatársaink védelme érdekében minimálisra csökkentse a személyes kontaktust, melynek érdekében az alábbi intézkedéseket foganatosítjuk 2020.03.27-től :

1. A személyes ügyintézést és ügyfélszolgáltatást irodánkban határozatlan időre teljes mértékben felfüggesztjük!

2. A pénztárunk továbbra is folyamatosan fogadja az elektronikusan érkezett küldeményeket, megkereséseket, de a postai forgalmat heti egy alkalomra korlátozza, melynek feldolgozását minden esetben a postai küldemények „karanténban tartása” előz meg, ezért az  ügyintézés határideje ideiglenesen meghosszabbodhat.Kérjük, jelen időszakban ne küldjenek átvétel köteles küldeményt ! (tértivevény,stb). Figyelje weboldalunkat, mindig használja a folyamatosan frissített letölthető dokumentumokat !

 Az átmeneti időszakban ügyintézésével kapcsolatban kérjük lehetőségei szerint térjen át az elektronikus kommunikációra, mely esetben fokozottan figyeljen a dokumentumok helyes és teljeskörű kitöltésére, a megküldött, vagy módosítani szánt adatok teljeskörűségére. 

3. Pénztárunk munkatársai a külső tényezők és a "home office" üzemmód ellenére lehetőségeik és legjobb tudásuk szerint igyekeznek továbbra is ellátni feladataikat és teljesíteni a szolgáltatásokat és betartani a határidőket, melyhez szíves megértésüket kérjük.

A működésünkben bevezetett korlátozások ellenére, mindent elkövetünk azért, hogy a pénztártagjaink számára ez ne jelentsen a szolgáltatásokban érzékelhető fennakadást. Minden törekvésünk ellenére azonban adódhatnak objektív körülményekből anomáliák.

1. A pénztárnál vezetett egyéni számlájára való be- és kifizetés folyamatos és akadálymentes, melyet weboldalunkon egyéni jelszava alkalmazásával is nyomon követhet. Kérjük, hogy szolgáltatási igényével kapcsolatban elsődlegesen banki átutalást kérjen. Amennyiben postai kifizetést kér, az ÖN érdekében kézbesítési címként a lakcímét, vagy állandó tartózkodási helyét szíveskedjék megjelölni !

2. Az elektronikus ügyfélszolgálathoz érkezett megkeresések feldolgozása akadálymentesen és folyamatosan történik.

3. A telefonon  történő megkereséseket  - szűkített időrendben - csak sürgős ügyben hétfőtől-csütörtökig 9-14 óra közötti időben fogadjuk a 061 3510372 telefonszámon. Amennyiben nem tudja elérni ügyfélszolgálatunkat, használhatja még az info@bizalompenztar.hu email címet.

Végezetül szeretnénk felhívni a Tisztelt Pénztártagok figyelmét arra is, hogy a pénztári szektor több évtizedre visszamenő tapasztalata alapján az alacsony hozamok, illetve befektetési veszteségek esetén nem feltétlenül az a legjobb megoldás, ha a pénztártagok nyugdíjpénztári megtakarításaikat a pénztárból kiveszik, mert azzal realizálják a veszteséget. A nyugdíjpénztári megtakarítás egy hosszú távú termék, hosszú távú befektetés, amelyet még negatív hozamkörnyezet esetében is érdemes a pénztárban tartani, időben kivárni, mert a rosszabb periódus után várható pozitívabb eredmények ellensúlyozzák az elszenvedett veszteségeket! Kérjük vegye figyelembe, hogy a számlaegyenlege a negyedéves hozamfelosztást követően megváltozhat, negatív hozam esetén akár csökkenhet is! Tájékoztatjuk Tisztelt Pénztártagjainkat, hogy a világméretű koronavírus járvány hatásaként a pénzpiacok jelentős része komoly veszteségeket szenvedtek el, így a nyugdíjalapok - a Bizalom Nyugdíjpénztár portfóliói is - negatív hozamokat realizáltak 2020. első negyedévében.

Kérjük, kísérje figyelemmel folyamatos tájékoztatásunkat és havonta frissülő aktuális számlaegyenlegét honlapunkon (weboldalunkon) az egyéni ügyfélszolgálatnál, valamint facebook oldalunkon közzétett aktuális tájékoztatóinkat! Köszönjük szíves megértésüket, türelmüket és együttműködésüket !

                                                                                                         Török László

                                                                                                                                                        Igazgatótanács elnök

                                                                                     ------------------------------------------------

Üdvözöljük a BIZALOM Országos Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár honlapján!

Miért érdemes továbbra is önkéntes pénztárban takarékoskodni, illetve a BIZALOM Önkéntes nyugdíjpénztárban tartani nyugdíj-megtakarításait?  Mert: 

• nyugdíj megtakarítását minden évben gyarapíthatja a hozamon túlmenően az egyéni befizetés után járó 20%-os adó-visszatérítéssel, (az adó visszatérítés maximuma 2020-ban változatlanul 150.000.-Ft)
• az önkéntes nyugdíjpénztári egyéni számlája az Ön választásának megfelelő portfolióban kerül befektetésre, melynek hozama mentes a kamatadó és az egészségügyi hozzájárulási fizetési kötelezettség alól,
• az önkéntes nyugdíjpénztári egyéni számlán felhalmozott megtakarítás adómentesen és illetékmentesen örökölhető, illetve kedvezményezhető,
• éves szinten a 96 ezer forintot meghaladó befizetések 98%-a, a 150 ezer forintot meghaladó befizetések 99%-a kerül jóváírásra egyéni számlájára.

Az tagdíját az alábbi módokon kényelmesen fizetheti: banki átutalással Pénztárunk K&H Bank 10200964-20221713 számú bankszámlájára. Átutalás esetén a közleményben mindenképpen szíveskedjen feltüntetni nevét és tagi azonosítóját.

• postai csekken (ügyfélszolgálatunktól igényelhető a fenti telefonszámon vagy az info.bizalompenztar.hu e-mail címen).
• amennyiben közvetlenül a béréből kéri levonni és átutalni a tagdíját, kérjük rendelkezzen erről a munkáltatója felé, aki ezt intézi Ön helyett

Tagdíj: 2011. január 1-től az egységes tagdíj mértéke pénztárunkban havi 5.000,- Ft .

2019. július 1-től a pénztártagok számára kedvező változásként és a tagdíjbefizetések ösztönzése érdekében új sávot vezetett be a pénztár. Ezen időponttól kezdődően a tagdíj megosztási arányok a következők:

Minden új pénztártag esetén, - akár átlépéssel, akár pénztári átalakulással, akár új belépéssel vagy más módon jön létre a tagsági jogviszony - az első két hónapban a tagdíj befizetés 100 %-ban a fedezeti tartalékba kerül.

Hogyan válasszunk portfoliót? Jellemzően, akinek még legalább 15 éve van hátra nyugdíjig - és nagyobb a kockázati hajlandósága - érdemesebb inkább a dinamikus, várhatóan magasabb hozamot termelő, de valamivel nagyobb szórású, és így kockázatosabb portfóliót választania. Ezzel szemben, akinek már csak jellemzően 5-10 éve van nyugdíjig, annak a kiegyensúlyozott-, míg akinek kevesebb mint 5 éve van hátra, annak javasolt a hagyományos portfólió választása. Természetesen erről kizárólag Ön dönt, a pénztár a döntését tudomásul véve a választott portfólióba sorolja a megtakarítását. 

Pénztárunk telefonon (tel.: 061-351-0372) és személyesen – hétfő 8 - 18, kedd- csütörtök: 8 –  16, és pénteki         munkanapokon 8 – 14 óra között - készséggel segít az ügyintézésben, a lehetőségek közötti választásban, vagy az   optimális döntés meghozatalában. Egyéb kérdésekben, hasznos információk tekintetében látogassa rendszeresen pénztárunk honlapját: www.bizalompenztar.hu címen.

                                                                          -----------------------------------------------------

Tisztelt pénztártagjaink figyelmébe!

                                                                                                     Tagi azonosítás

2019. június 26-án módosult a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény.

Ennek alapján az adategyeztetésre korábban megszabott 2019. június 26-i végső dátumot terjeszti ki  2019. október 31-i határidőre, ezzel meghosszabbítva a rendelkezésre álló időt az elvégzendő feladatokra.

79. § (1) A szolgáltató - a 13. § (8) bekezdésétől eltérően - 2019. október 31-ét követően köteles az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni, ha

a) az ügyféllel 2017. június 26. előtt létesített üzleti kapcsolatot,

b) az ügyfél vonatkozásában az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket 2019. október 31-ig nem végezte el, és

c) az ügyfél vonatkozásában a 7-11. §-ban és a 19-20. §-ban meghatározott ügyfél átvilágítás eredményei 2019. október 31-ig nem állnak teljes körűen rendelkezésére

Nem csak a bankoknak, hanem az önkéntes egészség- és nyugdíjpénztáraknak is át kell világítaniuk az összes ügyfelüket.

Természetes személy esetén az ügyfél-azonosítás az ügyfél következő adatainak Pénztár általi rögzítését jelenti:

• családi és utónév
• születési családi és utónév,
• születési hely, idő,
• anyja születési neve,
• állampolgárság,
• lakcím, ennek hiányában tartózkodási hely
• azonosító okmány száma, típusa.

Az ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzése kizárólag a következő okmányok valamelyikének bemutatása alapján történhet:

• Magyar állampolgár természetes személy esetén személyi igazolvány (ha nem tartalmazza a lakcímet, akkor lakcímet igazoló hatósági igazolvány is); személyazonosító igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen; útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen; új típusú kártyás gépjármű vezetői engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány együttesen;
• Külföldi állampolgár természetes személy esetén úti okmány; személyi igazolvány, ha az magyarországi tartózkodásra jogosít; tartózkodási jogot igazoló okmány vagy tartózkodásra jogosító okmány.

 Az azonosítás során nyilatkozni kell

• a pénztári számla tényleges tulajdonosának személyéről és a
• kiemelt közszereplői státusról is.

A bemutatott okiratokról a Pénztár a jogszabály felhatalmazása alapján másolatot készít.  

Török László

IT elnök

         *********         

„GDPR”

ADATVÉDELMI NYILATKOZAT

Ezúton tájékoztatjuk Tisztelt Pénztártagjainkat és Partnereinket, hogy 2018. május 25-én hatályba lépett az általános adatvédelmi rendelet ( Az Európai Parlament és Tanács (EU) 2016/679 rendelete (2016. április 27.) a természetes személyek a személyes adatok kezelése tekintetében történő védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 95/46/EK rendelet hatályon kívül helyezéséről;a továbbiakban „GDPR ” ), amelynek fő célja a személyes adatok feletti rendelkezés erősítése, továbbá ezzel összefüggésben nagyobb fokú átláthatóság biztosítása az érintettek számára, így megteremtve valamennyi EU tagállamban a személyes adatok egységesen magas szintű védelmét.

A GDPR alapján személyes adatnak minősül minden olyan információ, amely az azonosított vagy azonosítható természetes személyre, mint érintettre vonatkozik. A GDPR az EU-ban tevékenységi hellyel rendelkező adatkezelők, valamint adatfeldolgozók tevékenységeivel összefüggésben lesz alkalmazandó, valamint abban az esetben, ha az EU-ban tartózkodó érintettek személyes adatait kezelik. A személyes adatok kezelését az adatkezelőknek és adatfeldolgozóknak a GDPR alapján jogszerűen és tisztességesen, valamint az érintett számára átlátható módon kell végeznie, szem előtt tartva továbbá a célhoz kötöttség, az adattakarékosság, a pontosság, a korlátozott tárolhatóság, valamint az integritás és bizalmas jelleg elveit is.

Az adatvédelmi hatóság Magyarországon a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság, amelynek feladata a személyes adatok védelméhez való jog érvényesülésének ellenőrzése és elősegítése, valamint a GDPR betartatásáért is felelős lesz.

A BIZALOM Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár (székhely: 1146 Budapest, Borostyán utca 1/b., cégjegyzékszám: 11. Pk. 60786/94) mint Adatkezelő, tiszteletben tartja a hozzájárulást adó személyek, mint érintettek személyes adataihoz fűződő jogait, és minden lehetséges intézkedést megtesz a vonatkozó adatvédelmi jogszabályok előírásainak betartása érdekében. A Nyugdíjpénztár adatkezelési alapelvei összhangban vannak az adatvédelemmel kapcsolatos hatályos jogszabályokkal.
Az adatkezelésre vonatkozó hozzájárulása megadásakor Ön által megismert és elfogadott Adatkezelési tájékoztató szabályai továbbra is érvényesek (kezelt adatok köre, adatkezelés jogalapja, adatkezelés célja), azonban a GDPR új rendelkezéseire tekintettel néhány rendelkezést pontosítanunk kellett, többek között az Önt megillető jogokat és jogorvoslati lehetőségeket.

Tisztelt Pénztártagjainknak semmi teendője nincs ezzel kapcsolatban, azonban ha további információkra lenne szüksége, az adatkezelési tájékoztatónkat a ”Szabályzatok, jogszabályok” menüpont alatt olvashatja.

***************

Bizalom Nyugdíjpénztár elérhetőségei:

* Ideiglenesen rendkívüli munkarendünk ettől eltérő lehet (lásd fent a lap tetején tájékoztatónkat)